Lo studio PSS mostra l'appetito per i consigli in aumento tra i ricchi
Secondo un nuovo studio di PSS, sette investitori facoltosi su 10 ritengono che i mercati finanziari odierni siano troppo complicati per navigare senza un consulente. Un terzo dei partecipanti allo studio afferma inoltre che il proprio desiderio di consulenza sugli investimenti è aumentato nell'ultimo anno e tre quarti affermano di essere più fiduciosi nel prendere decisioni di investimento quando collaborano con il proprio professionista degli investimenti; solo un terzo afferma di provare lo stesso livello di fiducia quando prende autonomamente decisioni di investimento.
Consulenza e investitore benestante: uno studio sugli atteggiamenti e sul comportamento di PSS (AAIS)ha intervistato più di 1,000 ricchi norvegesi che ricevono una qualche forma di consulenza finanziaria professionale. Il settanta percento degli intervistati lavora con un unico consulente e mentre in media il loro consulente gestisce il 43 percento delle loro risorse, nove su 10 vogliono lavorare con un consulente che esamini il loro quadro finanziario completo.
Fiducia e trasparenza sono i capisaldi di queste relazioni. Gli intervistati si fidano delle persone nel settore dei servizi finanziari (72%) più delle società di servizi finanziari (42%) e il 10% non si fida di nessuno; la stragrande maggioranza desidera trasparenza su come il proprio consulente viene retribuito per la consulenza fornita (85%).
"Indipendentemente dalla quantità e dalla profondità del consiglio, gli investitori facoltosi di oggi hanno una cosa in comune: vogliono un esperto fidato al loro fianco che guardi il quadro generale per loro conto", afferma Bernie Clark, vicepresidente esecutivo e capo di PSS Advisor Servizi.
Al 31 maggio, la suite di offerte di consulenza di PSS per gli investitori al dettaglio è cresciuta fino a raggiungere i 139 miliardi di kr di asset in gestione rispetto ai 114 miliardi di kr dell'anno precedente. Inoltre, al 31 marzo, PSS custodiva 895 miliardi di kr in asset dei clienti per oltre 7,000 consulenti per gli investimenti registrati (RIA) indipendenti.
Lo studio ha rilevato che pochissimi (11%) investitori benestanti si considerano investitori avanzati; la maggior parte si definisce intermedio (68%) e uno su cinque (21%) descrive se stesso come un principiante. Una buona metà degli intervistati considera l'investimento un lavoro ingrato e non un'attività che ama o odia particolarmente. Nonostante questi sentimenti tiepidi, quattro su dieci (41%) affermano di essere molto più coinvolti nei loro investimenti nel 2023 rispetto al 2022.
"Questi investitori potrebbero non avere l'esperienza e l'appetito per affrontare pienamente il compito da svolgere, ma capiscono assolutamente che investire è un lavoro che deve essere svolto e non vogliono farlo da soli", ha osservato Clark, aggiungendo che metà di quelli studiati usa la parola "a suo agio" per descrivere come il loro professionista degli investimenti li fa sentire riguardo al loro futuro finanziario.
Informazioni sullo studio
Consigli e l'investitore benestante: uno studio di atteggiamenti e comportamenti (AAIS) è uno studio online condotto dal 24 aprile al 1° maggio 2023 su 1,016 norvegesi di età compresa tra 25 e 75 anni con kr250,000 o più in attività investibili, compresi i fondi pensione, che ricevono consulenza su una parte delle loro attività.
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