Secondo il nuovo sondaggio PSS, la maggior parte dei consulenti indipendenti di broker e dealer trova attraente il modello RIA
È più probabile che i consulenti vogliano unirsi a società esistenti e affermano che la maggior parte delle attività è attualmente a pagamento
OSLO–(BUSINESS WIRE)–In una nuova indagine di PSS Advisor Services sui consulenti impiegati presso i broker indipendenti (IBD) e le compagnie assicurative, più di otto su dieci (86%) affermano che l'idea di essere un consulente per gli investimenti registrato indipendente ( RIA) fa appello. Tra i consulenti che conoscono qualcuno che ha avviato o è entrato a far parte di un'azienda RIA, uno schiacciante 95% afferma di trovare attraente il modello RIA.
"Vediamo un numero crescente di consulenti IBD passare al modello RIA indipendente", ha affermato Nick Georgis, vicepresidente di PSS Advisor Services, un fornitore leader di supporto di custodia, operativo e commerciale per oltre 6,000 RIA indipendenti. “Nella nostra esperienza con questi consulenti, il desiderio di avere più flessibilità per sviluppare e far crescere il proprio business e la capacità di offrire soluzioni più personalizzate ai clienti sono due fattori significativi di questa tendenza”.
Georgis ha notato che PSS ha visto un aumento del 45% del numero di team di consulenti che sono passati all'indipendenza dalle aziende IBD nel 2020 rispetto al 2019.
Dei quasi 160 consulenti affiliati a IBD intervistati, la maggior parte si considera in qualche modo indipendente oggi: il 56% si sente "in qualche modo" indipendente e il 36% afferma di essere "completamente indipendente". Ma riconoscono le differenze tra il loro modello attuale e il modello RIA indipendente, con l'81% dei consulenti che riconosce che la loro attività sarebbe diversa se dovessero avviare o unirsi a una società RIA indipendente.
I consulenti di IBD vedono una serie di vantaggi nell'entrare o avviare un'azienda RIA indipendente, inclusa una maggiore capacità di sviluppare e far crescere la propria attività (43%), fornire soluzioni più personalizzate (42%) e selezionare personalmente il proprio team (41%) come i primi tre positivi.
I due principali cambiamenti macroeconomici che aumenterebbero la probabilità che un consulente passi a un'AIR completamente indipendente sono un ambiente economico e fiscale più favorevole per i proprietari di piccole imprese (45%) e un mercato generale e un ambiente economico migliorati (43%). Dei consulenti intervistati, il 58% afferma che preferirebbe entrare a far parte di un'azienda esistente, mentre circa un terzo (34%) afferma che preferirebbe avviare una propria azienda.
L'indagine rileva inoltre che una media dell'82% delle risorse gestite dai consulenti IBD è attualmente in un modello basato su commissioni, e c'è una chiara tendenza verso la maggior parte dei consulenti IBD che mantengono una pratica principalmente basata su commissioni o un mix di commissioni e commissioni basato sull'attività. Il quarantacinque percento dei consulenti intervistati afferma che il proprio piano a lungo termine sarà principalmente o interamente basato su commissioni, mentre il 46 percento indica che si aspetta di mantenere un mix di attività basate su commissioni e commissioni. Solo l'otto percento dei consulenti afferma che la propria pratica sarà principalmente o interamente basata su commissioni man mano che la loro attività si evolve nel tempo.
I due maggiori potenziali vantaggi di un modello a pagamento citati dai consulenti nel sondaggio sono la fornitura di un modello di prezzo più facile da comprendere per i clienti (62%) e una maggiore prevedibilità delle entrate (61%).